SEPA-Lastschrift

Mit SEPA-Lastschrift ziehst du Mitgliedsbeiträge automatisch ein. CommuCore bildet den gesamten Workflow ab – von der Verwaltung der Mandate über den Sammelauftrag bis zur bestätigten Buchung in der Buchhaltung.

Der SEPA-Bereich ist zweigeteilt:

1. Mandate – pro Mitglied unter Mitglieder → Profil → Tab „SEPA-Lastschriftmandat“. Siehe SEPA-Mandate.
2. Sammelauftrag – die Einzüge unter Buchhaltung → SEPA-Übersicht. Siehe SEPA-Sammelauftrag.

Grundsatz

Es werden nur offene Posten eingezogen. Bereits bezahlte Beiträge werden automatisch übersprungen – solange das Mitglied über ein aktives SEPA-Mandat verfügt.

Der Ablauf im Überblick

1. Voraussetzungen einrichten – Gläubiger-ID, Gläubigerkonto mit IBAN und das PAIN-Format unter Einstellungen → SEPA hinterlegen. Mehr unter Voraussetzungen.

2. Mandat anlegen – Beim Mitglied Kontoinhaber, IBAN und Mandatsart hinterlegen. CommuCore erzeugt die Mandatsreferenz automatisch und prüft die IBAN.

3. Sammelauftrag erstellen – Unter Buchhaltung → SEPA-Übersicht werden alle offenen Beiträge mit aktivem Mandat gesammelt.

4. XML generieren – CommuCore erzeugt eine pain.008-Datei und validiert sie automatisch gegen das gewählte Schema.

5. XML bei der Bank einreichen – Die Datei herunterladen und bei der Bank einreichen. Eine automatische Übertragung per EBICS ist in Vorbereitung.

6. Einzug bestätigen – Nach erfolgreichem Einzug die Einreichung bestätigen. CommuCore legt die Buchung und den Mitgliedsbeitrag automatisch an.

7. Rücklastschrift? – Bei Fehlschlag erstellt CommuCore eine Stornobuchung, benachrichtigt das Mitglied und ermöglicht einen Wiedereinzug. Siehe Rücklastschriften.

Voraussetzungen

Für den SEPA-Einzug sind zwei Angaben in den Einstellungen → SEPA erforderlich:

Angabe	Beschreibung
Gläubiger-ID	Die Creditor Identifier wird von der Deutschen Bundesbank ausgestellt (z. B. DE00ZZZ00000000000).
Gläubigerkonto	Ein Bankkonto mit hinterlegter IBAN. Mitglieder ohne IBAN werden in der Auswahl gekennzeichnet.

Zusätzlich konfigurierbar:

Einstellung	Beschreibung
Fälligkeit in Tagen	Fälligkeitsdatum des Einzugs (Standard: 5 Tage, 1–30 möglich).
PAIN-Format	pain.008.001.09 ist der empfohlene Standard. Alternativ pain.008.001.02 oder das Schweizer Format pain.008.003.01.
Übertragungsmodus	Manuell (XML-Download) – EBICS ist in Vorbereitung.

Nur für Berechtigte

Die SEPA-Einstellungen können nur Administratoren ändern. Einzüge in der SEPA-Übersicht erfordern eine Rolle mit den entsprechenden Rechten (Kassenwart).

Mandatsarten

Typ	Bezeichnung	Wiedereinzug
CORE	Basis-Lastschrift	Ja, innerhalb von 30 Tagen
B2B	Firmen-Lastschrift	Nein

Revisionssicherheit

Alle SEPA-Buchungen sind Bestandteil der normalen Buchhaltung. In abgeschlossenen Geschäftsjahren sind Buchungen gesperrt, der gesamte Einzugsprozess ist über das Audit-Log nachvollziehbar. Ein Einzug ist nur für offene Geschäftsjahre möglich.